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2018年与2019年以来股市，简直是“冰与火之歌”。去年还是人均亏损9.13万，4月19日爆出人均赚10.63万元。

不过上周，大家的账户又开始告急，大盘一周跌了5.63%，一个月的涨幅一周亏完，跌到怀疑人生，急需三根阳线改变投资信仰。

尽管A股创今年单周最大回调记录，但上证指数、深证成指和创业板指年内累计上涨达到了23.76%、35.10%和32.57%，依旧牛冠全球，也诞生了一批如美锦能源、东方通信、顺灏股份这样颠覆信仰的妖股，252只个股高点超越了5178，行情火爆到大妈大爷又嗨翻了营业部，开户人数大增。

▌但是你挣到多少？

猫哥统计了下个股的收益水准：

截止4月25日，三大指数中涨幅最小的上证涨了23.76%，收益率低于大盘23%的个股占比44%，也就是说四成多个股跑输大盘。

*ST长生以-61.68%的收益垫底，ST秋林和派生科技跌幅分别为-53.10%、-46.44%。涨幅在10%-30%的个股数接近三分之一，包括了双汇发展、碧水源、中国石化、韶钢松山等一众蓝筹。

看来牛市也并没有想象中这么好赚钱，辛辛苦苦选票子，还没有守株待兔的大盘精彩。

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而且，今年的股市新概念层出，对学习能力挑战太大，难怪有个段子：我是来炒股的，不是来考研的。

除了专业知识外，股票投资还对心理素质、仓位管理、操盘技巧等有很大挑战，需长时间历练，普通散户想赚钱还是挺难的。

●买了好票却像烫手山芋般拿不住。

今年5G、大麻、科创板、氢燃料电池等概念火爆，汇聚了一大批如东方通信、顺灏股份、人民网这样的“开张吃三年”妖股。但有些小散握有好票，却在股价反复波动中慌了手脚，赚点小钱却想着出局。这种蝇头小利立马跑路并非是不贪婪，而是不与趋势做朋友。

●频繁波段操作，不是套牢，就是踏空。

今年以来，股市基本以单边上涨为主，指数冲上3200点。即便3月份上证以箱体震荡为主，但板块间击鼓传花，轮番创新高。有些股民看自己手中票不怎见涨，换上了涨幅过高的票子，却不幸站岗，蜗牛票却开始发力上涨……调来调去之间，机会溜走了，不知不觉中输给大盘。

●跟风炒作，买入风就停。

当利好传到信息面相对封闭的散户手里，基本上都如三手烟、四手烟了。

年初，《流浪地球》刷屏，成为2019年票房界黑马，背后的北京文化闷声发财，此前就收获《战狼2》、《我不是药神》叫好又叫卖的电影。而在2月11日涨停和次日冲高后，北京文化走势扑街，15.17元算浮亏超15%。想要走捷径，却走了绕远路……

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每年都有新股民入场，但进来后才发现钱没有想象中好赚。

这时恍然想起老股民那句话：牛市买基，熊市买股。这个观念跟大家普及了多次，因为投资这个事还是门槛比较高的，烂机构很多，好的公司其实也不少，像有些基金，13年的历史涨了14倍，这个年化收益跟巴菲特差不多了，好的机构跟散户相比有个显著的特征，就是熊市回撤少，牛市赚钱多，像2月份的时候，很多机构就把2018年的亏损找回来了，那个时候大多数散户还没回本。

在各类基金里，ETF可以重点关注下。

与A股密切相关的ETF基金有143只，如500ETF、券商ETF、500信息等，这类基金是指数化品种，如跟踪上证50、军工板块、MSCI板块……

这种一篮子股票风险较小，猫哥也统计了下主要ETF基金今年的收益情况：

25%~30%收益区间的ETF基金占比最多，高达38.46%，有55只基金，其次为30%~35%的收益区间。这体现出ETF基金是指数化投资产品。收益率跑输大盘的ETF仅有四分之一，远低于个股的比例。

表现最好的消费ETF、主要消费和证券基金收益在46%以上。

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●这143只场内ETF基金中，追踪上证50标的基金收益稳健，风险偏小。

上证50是上交所市场规模大、流动性好的50只股票组成的池子，其与美国的道琼斯工业指数与香港恒生指数略有区别（上证50偏银行、保险、券商等权重，恒生指数也是50只票，行业分布相对均匀），但都属于精选系列的著名指标。

上证50在2008年10月的低点为1303点，近期高点在3000点上方，十年间收益率在8%左右。这个数值跑过了通胀，或许也跑赢了多数小散的年收益率。按照这个水准，9年翻一倍，非常适合散户投资。

●除了上证50外，上证指数走势与沪深300指数（沪深两市总市值排名前300的公司）神相似，相关的ETF如HS300ETF、300ETF、南方300等基金值得关注。

●此外，创业板指、中证500等指数也是常见的ETF基金标的。

这些基金也是大机构钟爱的目标。

暴跌的一星期恐慌情绪严重，但华夏上证50ETF、嘉实沪深300ETF、南方中证500ETF等6只基金却获得巨额净申购，流入资金近57亿元。

基金值得做长线投资，越跌越买摊平了成本。而且场内ETF基金就像买卖股票一样操作自如，还不需缴纳印花税。

尤其像上证50ETF平均年8%的财富增长，不仅走势稳健，收益率并不佛系。

一个是个股有四成可能跑输大盘，一个是绝大多数ETF收益跑赢或与大盘持平，猫哥觉得无论是作为风险厌恶者还是嗜好者，都可以留一部分仓位配备指数基金。