陈四清：发挥业务优势全力支持国家外汇体制改革

实行更富弹性的浮动汇率机制。2005年7月，中国开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度，人民币不再盯住单一美元，从而形成更富弹性的人民币汇率机制。2015年“8•11”汇改，进一步完善人民币兑美元中间价报价机制。2017年1月，人民币的货币篮子从13种增加到24种。同年5月，引入了“逆周期因子”，以对冲外汇市场的顺周期性和更好地反映国内经济基本面的变化。

外汇市场改革稳步推进。多年来，我国一直坚持改进汇率调控方式，完善外汇市场交易机制，增加交易主体，放宽交易限制，丰富交易产品。作为市场核心的银行间外汇市场，逐步改变了初始阶段单一银行的参与者结构，引进非银行金融机构和非金融企业入市交易，各类境外机构进入境内市场，形成多元化的分层结构。目前，中国外汇市场已具备即期、远期、外汇掉期、货币掉期和期权等基础产品体系，可交易货币超过30种，基本满足了各类市场主体的汇率风险管理需求。2018年1~11月，国内外汇市场人民币对外汇交易量26.02万亿美元。

成立外汇市场自律体系。为促进外汇市场有序运行和健康发展，在中国人民银行、国家外汇管理局的指导下，中国外汇交易中心于2016年6月牵头成立了外汇市场自律机制，并在2017年4月成立了中国外汇市场指导委员会（CFXC）。外汇市场自律机制是由外汇及相关市场参与者组成的市场自律和协调机制。外汇市场指导委员会则借鉴国际经验，由人民银行、外管局、金融机构、中介机构的代表和外汇市场专家等以个人名义共同组成，负责从外汇市场改革、发展和规范等宏观视角对自律机制业务统筹指导。这种双层架构既赋予了市场参与者自律的权利，又为管理部门和市场参与者提供了沟通协调的平台，这在国际上也具有一定的创新性。

充足的外汇储备为外汇市场平稳发展保驾护航。1979年中国外汇储备只有8.4亿美元，1994年汇改后中国外汇储备规模开始加速增长。2006年2月超越日本成为全球最大外汇储备国。截至2018年12月，中国外汇储备余额为30727亿美元。充足的外汇储备是在中国特色的社会主义发展道路中形成的，对中国与世界经济的发展都有深远意义。它极大地增强了中国抵抗外部冲击的能力，帮助中国成功应对了1997年亚洲金融危机和2008年国际金融危机，并在2015年美元加息和人民币贬值期间经受住了高强度跨境资本流动的冲击，起到了平抑外汇市场波动的重要作用，为中国经济金融发展提供了稳定的环境。

人民币国际化助力外汇业务新发展。2015年11月，人民币被纳入IMF特别提款权（SDR）货币篮子，权重为10.92%，居于五大货币第三位。这是人民币国际化进程的重要里程碑，对健全中国外汇市场、扩大对外开放和推进人民币国际化具有重要意义。根据国际清算银行（BIS）2016年4月的数据（三年一次），人民币在全球交易最活跃货币中排名第八，在新兴市场国家货币中排名第一，交易量占全球外汇市场的份额从2%上升至4%。自2009年7月人民币跨境贸易结算试点启动以来，中国银行业将人民币国际化作为发展重点，积极促进人民币跨境及境外业务从清算和结算货币向交易、投资、储备货币转换，清算网络覆盖五大洲。离岸人民币市场是人民币国际化的“主战场”。目前离岸人民币市场已形成以中国香港为主，伦敦、新加坡、欧洲及东南亚地区多点并行的格局。越来越多的境外央行、主权基金、多边金融机构、境外机构投资者等加入进来，人民币产品更趋多元化。

为支持“一带一路”倡议和推进自贸区战略探索外汇管理创新。2013年提出的“一带一路”倡议和自贸区战略是中国新一轮改革开放的重要内容。为此，外管局推出《“一带一路”国家外汇管理政策概览》和《支持中国（上海）自由贸易实验区建设外汇管理实施细则》等一系列管理细则，深化外汇管理改革，扩大外汇市场开放，提升贸易投资便利化水平，切实防范跨境资本流动风险，营造良好的政策环境，几年来取得了显著的效果。“一带一路”沿线涉及65个国家和地区，人口占全球的43%左右，有很大的经济体量和发展前景，为中国银行业提供了新的重大历史机遇。因此，“一带一路”沿线国家和地区已成为中资银行区域布局的重点。截至2018年11月，已有11家中资银行在27个“一带一路”沿线国家和地区设有71家一级机构，参与项目2600多个，累积发放贷款2000多亿美元。13个自贸区是实现“一带一路”建设的重要节点，两者具有深度的协同性，可通过金融开放创新深度对接。例如，加强与“一带一路”沿线国家金融市场的深度合作、互联互通；加强与境外人民币离岸市场战略合作，推进境外机构和企业发行人民币债券和资产证券化产品，支持优质境外企业利用自贸区资本市场发展壮大，吸引沿线国家央行、主权财富基金和投资者投资境内人民币资产，为“一带一路”重大项目提供融资服务等。