监管明确科创板基金不抢发 平安兴业银行却顶风作案?

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经济观察网 记者 洪小棠

首批科创板战略配售基金发售在即，5月27日，富国、万家、鹏华、广发、华安等5家基金公司获批成为科创板战略配售基金，上交所对上述机构通知表示，最早发行日期为6月5日，不得抢跑。

离6月5日发售仅剩一天，据经济观察网记者了解，目前已经有平安银行、兴业银行等渠道已经开放端口可进行该类基金的申购。

记者根据平安银行开放的端口购买某只科创板战略配售基金，显示申请已受理，资金处于冻结状态，将于2019年6月5日转出，预计1个交易日确认。

不过据记者了解，5家科创板战略配售基金正式发售日期是明天，即6月5日，目前基金公司的申购渠道均尚未开通，而部分银行渠道的开放则是银行端口挂单的单方面行为。

“基金公司的申购渠道肯定没有开通，部分银行开放的端口属于挂单，就是资金先挂在银行，明天开售再用前一天申购的资金买进去，其实跟同一发售是一样的，通过基金公司来看都是一样的，并没有优先权。”某相关银行渠道人士对记者表示。

上述人士表示，“不过，之前监管层表示科创板基金不得抢发，这是否算做抢跑不好界定。”

与此同时，根据记者采访获悉，今天，监管层对即将开售的科创板战略配售基金的5家公募机构下发了《关于科创板基金的销售要求》（以下简称“要求”）的窗口指导，作出以下规定：

一、基金管理人、基金销售机构应合规稳健开展基金销售业务，不得人为制造紧俏氛围，不得在募集期间对外披露销售数据，不得使用微信等媒体渠道扩大宣传，严禁虚假宣传，严禁制造炒作热点。

二、严格落实投资者适当性原则，清晰揭示投资风险，将适当的产品销售给适合的投资者。

三、严格按照基金法律文件公告的基金发售日期开展认购，不得在产品发售日期之前开展预约认购，不得擅自变更基金发售日期。

四、强化认购业务流程和信息技术系统运营管理，及时退还投资者认购不成功款项。

对于是否算作抢发，某大型公募基金相关人士对记者表示，“应该不算，与股票交易类似，晚上清算后再下单，明天上午集合竞价一起发，不存在先下单先发的问题，而且数据是第二天下午统一给基金公司的，应该不算作抢跑。”

不过在上述要求中，监管层已明确基金销售机构不得展开“预约认购”，而上述银行提供的挂单行为是否属于预约认购，业内也存在质疑。

“监管已经明确销售机构不得预约认购，代销行显然应当按照代销机构的标准执业，而一些银行提前放开缴款挂单的行为显然具有预约认购的嫌疑，如果依照行为监管，监管层应当对这些代销机构的做法是否违规进行判断。”一位接近监管层的国有大行人士表示，“但是银行的对口监管部门是银保监会，通常这种情形出现时，监管协调的成本确实也比较高。”